安全保护及防诈骗服务
保护您的企业免受网络犯罪及欺诈行为的危害
网络犯罪和欺诈行为已构成严重风险。 我们的风险管理工具及最佳实践将协助您预防潜在的财务损失与业务中断。
自动付款借记封锁功能
自动付款借记封锁功能可保护您的账户免受电子欺诈。此服务提供一层额外的必要安全保护，在交易完成前，该功能将自动封锁全部未授权的自动付款交易，保护您的资产免受未授权的交易影响。
标准服务包括:
- 能够设定封锁某特定公司或某帐户层级
- 可以设定过滤器只允许预先获得授权的企业，所有其他交易将被视为异常
- 能够根据指定的金额过滤交易
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支票兑付前查证服务
我们的支票兑付前查证服务协助您防范欺诈并保护资金。 该服务会在支票提交给银行时检查其中的主要字段，并与您提供的支票发行信息进行比较，让银行能够在发现异样时及时通知您。此外，根据网上银行平台提供的项目明细和影像，您可以快速而轻松地确定支付或退返异样支票。在支票提交要求付款时，快速识别可能存在欺诈的支票，此项服务为您的资产增加了一层额外的安全保护。
标准服务包括:
- 透过网上银行或安全档案传输上载支票签发
- 用户授权和核准，增加安全保护层级
- 无限上载支票签发
- 40天核发档案历史记录（通过网上银行签发）
- 支票签发及异样的警示和确认，协助您管理项目
安全数据传输服务（sFTP）
我们的安全数据传输服务（通常亦称为“数据传输”），可协助您与银行快速安全地传输信息。该服务通过BAI2档案接收余额摘要，交易详细信息，并在用户未登录网上银行时，直接将支票核发信息传送至银行。
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最佳安全方式
我们提供以下指引来帮助您防止欺诈。 如果您因欺诈所引起的潜在财务损失、业务中断以及恢复时间和成本而担忧，执行这些安全有效的行动和前期尽职调查是最有效的防范方法。
随着网络犯罪和欺诈的日益增多，您已不能只依靠单一的系统或服务来有效控制网络及交易的风险。 我们极力主张客户采用多种方法，如多层安全设置保护措施，改进操作程序和系统控制方式，以及安装 IBM® Security Trusteer Rapport®和其它安全保护软件，全面保护您的网上银行安全。
面临欺诈和网络犯罪，您有责任利用适当工具来防止您的企业受损。 请考虑以下建议，并使用您的业务流程中已存在或新加入的工具来保护并强化您的企业来抵御金融欺诈。
当您通过电子邮件收到支付通知时，向发件人验证支付信息
拨打以储存的电话号码（非通过电子邮件提供）给电子邮件的发送人，确认支付指令是否准确。 一般诈骗分子会通过伪装成已知厂商的电子邮件账户发送邮件给个人和企业。 诈骗分子也可能篡改原始的电子邮件指令，导致资金透过伪造的汇款路径转给诈骗分子，而不是原本的供应商。 请特别留意那些强调紧迫性和保密性的电子邮件。 留意电子邮件地址的细微变化和微小差异。
安装 IBM Security Trusteer Rapport 安全软件
银行提供这款免费软体帮助您打击金融诈骗。 Trusteer Rapport的创新技术弥补了传统安全软体的不足之处。 Trusteer Rapport被安装后，它将立即开始保护客户的设备并降低金融恶意软件的感染。 它提供实时的PC和Mac防欺诈保护，防范金融恶意软件和网络钓鱼攻击。
实行双重控制（华美银行的标准设定），在不同的机器上发起和执行支付交易
一项交易至少由两人协作操控，以确保准确性，并加大了诈骗分子和内部员工破解您的账户的复杂度。
设定适当的企业和/或用户交易额度
这将有助于控制未经授权的支付风险。
绝不能泄露或写下用户名、密码和密钥
绝不能在电话、电子邮件、短信或聊天中向另一方泄露这类敏感信息; 银行工作人员绝不会向您索要密码和密钥信息。
执行支付交易前查看全部详情
及时查看自动付款、电汇等交易通知
设置对自动付款、电汇和余额限额的电子邮件提醒
电子邮件提醒将有助于让您注意到未经授权的交易和对您账户余额的可疑变动。
每日核查账户活动
定期审查用户访问
“按需要”向员工分配权限和登录许可，以管控风险并限制越权用户。 当员工不再需要访问时，及时解除权限。
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