Pautas de protección contra el fraude

Reunión del equipo de negocios para conocer las prácticas óptimas de seguridad y consejos para prevenir fraude

Proteja su negocio contra posibles fraudes

Con el aumento de la delincuencia cibernética y las estafas por fraude, no se puede confiar en un solo sistema o servicio para mitigar eficazmente los riesgos de fraude transaccional y en línea.

Directrices de protección contra el fraude

Ofrecemos estas pautas para ayudarlo a protegerse contra el fraude transaccional y en línea. Cuando se tienen en cuenta las pérdidas financieras potenciales, los efectos negativos sobre el negocio, el tiempo de recuperación y los costos asociados al fraude, la implementación de estas mejores prácticas de seguridad y la debida diligencia por adelantado bien valen el esfuerzo.

Con el aumento de la delincuencia cibernética y las estafas por fraude, no se puede confiar en un solo sistema o servicio para mitigar eficazmente los riesgos de fraude transaccional y en línea. Instamos a nuestros clientes a adoptar muchas de las mejores prácticas para la mitigación de riesgos, como múltiples capas de seguridad, perfeccionamiento de los procedimientos operativos y controles del sistema, e instalar IBM® Security Trusteer Rapport® y otros software de seguridad para lograr una protección de la seguridad tan amplia como sea posible.

Cuando se trata de fraudes y delincuencia cibernética, tiene las herramientas y la responsabilidad para prevenir pérdidas en su negocio. Tenga en cuenta las pautas recomendadas a continuación, así como todas las herramientas actuales y nuevas que estén disponibles en sus procesos comerciales para ayudar a salvaguardar y fortalecer su negocio contra el fraude financiero.

Verifique la información de pago con el remitente cuando se le notifique por correo electrónico el pago

Llame al creador del correo electrónico a un número previamente documentado (proporcionado fuera del correo electrónico) para confirmar que las instrucciones de pago sean exactas. Los estafadores envían correos electrónicos a las personas y empresas desde una cuenta de correo electrónico disfrazada para que parezca de un proveedor conocido. Los estafadores también pueden alterar las instrucciones del correo electrónico original, haciendo que los fondos se envíen a los autores del fraude en lugar de al proveedor previsto. Tenga cuidado con los correos electrónicos que simulan urgencia y discreción. Busque variaciones ligeras en las direcciones de correo electrónico y discrepancias sutiles.


Instale IBM Security Trusteer Rapport

Ofrecemos este software de cortesía para ayudarlo a combatir el fraude financiero. La tecnología innovadora de Trusteer Rapport comienza a actuar donde el software de seguridad convencional no llega. Desde el momento en que se instala, Trusteer Rapport protege el dispositivo del cliente y reduce las infecciones de malware financieros. Brinda protección instantánea antifraude para PC y Mac contra el malware financiero, así como también contra los ataques de phishing.


Implemente un control dual (configuración estándar del banco) para iniciar y liberar las transacciones de pago en máquinas separadas

Tener un mínimo de dos personas involucradas en una transacción garantiza la exactitud y añade una capa de complejidad para que ni los estafadores ni los empleados internos puedan poner en peligro sus cuentas.


Establezca límites en montos de dinero para las transacciones apropiados para la compañía y/o para el usuario

Esto ayudará a limitar la exposición en caso de intentos de pago no autorizados.


Nunca revele ni anote nombres de usuario, contraseñas ni códigos de acceso

Nunca revele este tipo de información confidencial a un tercero por teléfono, correo electrónico, mensaje de texto o chat; el personal del banco nunca le pedirá sus contraseñas ni información de acceso.


Revise todos los detalles de la transacción de pago antes de emitirlo


Revise inmediatamente la Cámara de Compensación Automatizada (ACH, por su sigla en inglés), las transferencias bancarias y otras notificaciones de transacciones


Configure alertas por correo electrónico para la ACH, la transferencia bancaria y los umbrales de saldo

Las alertas por correo electrónico le ayudarán a prestar atención a las transacciones no autorizadas y los cambios no deseados en el saldo de su cuenta.


Concilie las actividades de la cuenta a diario


Revise regularmente el acceso de los usuarios

Asigne permisos y acceso al personal "según sea necesario" para gestionar el riesgo y el límite sobre los usuarios privilegiados. Desactive inmediatamente el acceso de un empleado cuando ya no sea necesario.

¿Necesita ayuda?

Notifique a East West Bank si nota cualquier discrepancia o necesita más información sobre la prevención del fraude.

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